A Federaأ§أ£o Brasileira de Bancos (Febraban) instituiu regras mais rigorosas em sua autorregulaأ§أ£o para os bancos bloquearem movimentaأ§أµes suspeitas e encerrarem imediatamente contas de passagem, conhecidas como “contas laranjaâ€, bem como “contas frias†usadas em golpes e fraudes. Alأ©m disso, os bancos serأ£o obrigados a encerrar contas de empresas de apostas online (bets) irregulares, ou seja, aquelas sem autorizaأ§أ£o da Secretaria de Prأھmios e Apostas (SPA). Segundo a Febraban, o objetivo أ© fortalecer o compromisso do setor bancأ،rio contra o crime organizado e impedir o uso de contas para qualquer atividade ilأcita. “Estamos criando um marco no processo de depuraأ§أ£o de relacionamentos tأ³xicos com clientes que alugam ou que vendem suas contas e que procuram o sistema financeiro como canal pra escoar recursos de golpes, fraudes e ataques cibernأ©ticos, bem como para lavar o dinheiro sujo do crime.”, diz em nota o presidente da Febraban, Isaac Sidney. Leia tambأ©m: Febraban nega â€کpressأµes’ sobre o BC no caso do Banco Master Com as novas regras, o bancos terأ£o polأticas mais rأgidas e critأ©rios prأ³prios para verificaأ§أ£o de contas fraudulentas. Tambأ©m haverأ، monitoramento e supervisأ£o do processo, pela autorregulaأ§أ£o da Febraban, que pode solicitar, a qualquer tempo, evidأھncias de reporte e encerramento de contas ilأcitas. No caso de descumprimento, haverأ، puniأ§أµes, desde pronto ajuste de conduta e advertأھncia atأ© exclusأ£o do sistema. Isaac Sidney, presidente da Federaأ§أ£o Brasileira de Bancos (Febraban) — Foto: Divulgaأ§أ£o Segundo o diretor de Autorregulaأ§أ£o da Febraban, Amaury Oliva, o crescente e “alarmante” aumento de fraudes e golpes no أ¢mbito do Sistema Financeiro exige a implementaأ§أ£o de medidas efetivas, reforأ§ando o combate a contas-laranja. “Elas atualmente recebem e movimentam recursos decorrentes de transaأ§أµes ilegais ou suspeitas, viabilizando a realizaأ§أ£o de vأ،rias prأ،ticas criminosas.†Sidney ressalta que nenhuma instituiأ§أ£o financeira pode ser tolerante com brechas na entrada ou na permanأھncia de criminosos no setor. “Sem exceأ§أ£o, bancos e instituiأ§أµes financeiras nأ£o bancأ،rias, inclusive fintechs, tأھm o dever de impedir a abertura e a manutenأ§أ£o de contas fraudulentas. Contas bancأ،rias nأ£o podem ser esconderijo para abrigar, guardar, movimentar e lavar o dinheiro da criminalidade.” Ele destaca que a abertura da indأ؛stria financeira foi e أ© importante para o sistema, melhora a competividade e a eficiأھncia, mas diz que nأ£o se pode flexibilizar a integridade do sistema e a seguranأ§a das operaأ§أµes. “Hoje, infelizmente, estamos assistindo أ proliferaأ§أ£o de instituiأ§أµes que se mostraram frأ،geis e vulnerأ،veis contra crimes financeiros. Quem quer continuar negociando a integridade do sistema, precisa ser alcanأ§ado pelo braأ§o forte do estado e dos reguladores e nأ£o pode permanecer operando.”
FONTE
